klarwert GmbH aus Bielefeld bietet innovative Vermögensverwaltungslösung

Moderne Vermögensverwaltungslösungen sind heutzutage für jede Bank unverzichtbar geworden. Oft fällt dabei die Wahl ganz automatisch auf eigene Vermögensverwaltungslösungen. Doch die Implementierung eigener Lösungen ist zeitaufwendig, kostenintensiv und regulatorisch herausfordernd. Stattdessen eine im Verbund bestehende Lösung zu suchen, kann hier einige Vorteile bringen, kommt aber ebenfalls nicht ohne Nachteile: Die Konto- und Depotführung finden gegebenenfalls nicht mehr hausintern statt, sondern fließen zum Vermögensverwalter. Das bedeutet, dass ein direkter Zugriff für die Banken teilweise schwierig wird. Zudem sitzen die Entscheider an zentralen Standorten, das heißt, sie sind nicht vor Ort und damit schwer greifbar. Weitere typische Herausforderungen bei der Einführung von Vermögensverwaltungslösungen sind beispielsweise:

• Kulturelle und strukturelle Herausforderungen, wie das Spannungsfeld zwischen Mitglieder- und Gewinnorientierung, dezentralisierten Strukturen oder traditionellen Geschäftsmodellen


• Regulatorische Anforderungen, wie erhöhte Compliance-Anforderungen, Kosten für Regulierungsanpassungen oder ein hoher Bedarf an Schulungen sowie Zertifizierungen


• Technologische Hürden, wie Digitalisierungslücken, hohe Technologiekosten oder ein komplexes Datenmanagement zur Integration sowie Verarbeitung von Kundendaten


• Wettbewerb und Kundenerwartungen, wie ein steigender Konkurrenzdruck durch spezialisierte Anbieter, hohe Kundenerwartungen oder der Verlust traditioneller Kundenbindungen, wenn diese die Bank primär aufgrund klassischer Produkte gewählt haben


• Fehlendes Know-how oder Personal, denn eine professionelle Vermögensverwaltung erfordert spezialisierte Fachkräfte, hoch qualifizierte Berater sowie geschulte Mitarbeiter, die auf dem Arbeitsmarkt begehrt sind

Klassische Lösungsansätze, um die geschilderten Hürden zu meistern, lagen für die meisten betroffenen Banken bislang vor allem in der Suche nach Kooperationen, beispielsweise mit spezialisierten Dienstleistern oder FinTechs. Vor allem hybride Modelle aus persönlicher Beratung und digitalen Tools können hierbei vorteilhaft sein. Ob diese Lösungen wirklich ideal sind, lässt sich jedoch im Vorfeld nicht absehen.

Die klarwert GmbH aus Bielefeld bietet daher eine neue Alternative, nämlich die innovative Möglichkeit, eine eigene Vermögensverwaltung mit all ihren Vorteilen anzubieten, ohne beispielsweise von erhöhten Compliance-Anforderungen oder hohen Technologiekosten ausgebremst zu werden. Dies gelingt, indem die Bank den Kunden gegenüber als Vermögensverwalter auftritt, während sich klarwert im Hintergrund um das Portfoliomanagement inklusive Umsetzung regulatorischer Anforderungen kümmert. So entsteht eine leistungsstarke Partnerschaft und eine Win-win-win-Situation für klarwert, die Partnerbanken sowie deren Kunden. Zudem erlaubt das Modell eine optimale Kombination aus digitalen und automatisierten Prozessen mit der persönlichen Betreuung, die viele Kunden weiterhin so schätzen.

Banken, die sich für eine Kooperation mit der klarwert GmbH entscheiden, können sich fortan nur noch auf ihre eigenen Stärken konzentrieren, aber dennoch von den Vorzügen einer eigenen Vermögensverwaltung profitieren. So können sie ihren Kunden eine hauseigene Vermögensverwaltung offerieren, um ihr Leistungsportfolio auszubauen und neue Kundenpotenziale zu gewinnen. Gleichzeitig stellen die erfahrenen Experten von klarwert sicher, dass das Portfoliomanagement professionell sowie auf Basis regulatorisch abgenommener Prozesse im Hintergrund läuft. Derweil bleiben die Konto- und Depotführung "inhouse", was die Betreuung aus einer Hand sichert. "Wir sind ein starker Partner für Finanzinstitute, wenn es um moderne Vermögensverwaltung geht. Gemeinsam betreuen wir Kund:innen partnerschaftlich, transparent und authentisch. Mehr Klarheit durch persönliche Betreuung, mehr Wert durch digitale Leistung", fasst die klarwert GmbH zusammen.