Finanzberatung für Privatpersonen: sinnvoll investieren und innovativ Vermögen aufbauen

In der heutigen Welt ist ein fundiertes Wissen über Geld und Finanzen von entscheidender Bedeutung. Denn finanzielle Angelegenheiten haben einen großen Einfluss auf unser tägliches Leben. Sie werden aber auch durch die komplexen und sich ständig verändernden finanziellen Landschaften unserer Wirtschaftssysteme beeinflusst. Wissen über sichere und innovative Anlagestrategien ist daher wichtig für das eigene Sicherheitsgefühl – und um gute Entscheidungen zu treffen: zum Beispiel beim Sparen für den Ruhestand, für das Ziel des Eigenheims oder die Investition in Aktien, um das eigene Geld sicher anzulegen. Fundiertes Wissen hilft, Fehlinvestitionen zu vermeiden.

Dabei geht es nicht immer um den Aufbau großer Vermögen – manchmal geht es auch schlicht um die Altersvorsorge oder den Wunsch, das, was geht, sicher zur Seite zu legen – um später oder im Notfall darauf zugreifen zu können. Das Problem: Geld, das auf dem Girokonto ruht, verliert aufgrund der Inflation im Laufe der Zeit an Wert. Eine kluge Anlagestrategie kann dazu beitragen, das Vermögen zu vermehren und auch langfristige finanzielle Ziele zu erreichen.

Nicht zuletzt schützt ein gewisses Grundwissen im Finanzbereich vor finanziellen Fallstricken: Finanzdienstleister gibt es unzählige – und nicht bei jedem ist man gut beraten.

Es bleibt die Frage: Warum sollte man überhaupt eine Finanzberatung in Anspruch nehmen und woran erkannt man, dass diese wirklich seriös ist? Ersteres kann mit der Komplexität des Finanzwesens beantwortet werden. Selbst wenn man sich intensiv mit dem Thema Finanzen und Anlagen beschäftigt, kann es schwierig sein, alle Feinheiten zu verstehen und die besten Entscheidungen zu treffen. Eine Finanzberatung bietet individuelle und kompetente Unterstützung, maßgeschneidert auf die speziellen Bedürfnisse und Ziele jedes Kunden: Ein qualifizierter Finanzberater kann bei der Erstellung einer effektiven Anlagestrategie helfen, Steuervorteile aufzeigen und vor möglichen Risiken warnen. Dieser Expertenrat kann langfristig dazu beitragen, das vorhandene Vermögen zu schützen und zu vermehren.

Um die Spreu von Weizen zu trennen und auf einen Finanzberater zuzugreifen, der seriös und fachkompetent ist, sollte man auf folgendes achten:

Qualifikation und Erfahrung des Finanzberaters: Welche Ausbildung hat der Berater? Gibt es Zertifikate beispielsweise von der IHK? Welche Berufserfahrung kann der Berater vorweisen?

Kundenbewertungen: Wie wird die Finanzberatung im Internet bewertet?

Auszeichnungen: Gibt es Zertifikate oder Auszeichnungen von neutraler Stelle?

Schriftliche Bestätigung: Erhält man eine Bestätigung der wichtigsten Fakten vom Beratungsgespräch?

Bedenkzeit: Räumt der Berater ausreichend Zeit ein, das Vertragsangebot zu prüfen?

Umfassende Aufklärung: Klärt der Finanzberater über Widerspruchsmöglichkeiten auf und ermutigt er die Kunden, eine Zweitmeinung einzuholen?

Umfassende Beratung: Geht der Berater ausführlich auf die vorhandenen Geldanlagen ein? Gibt es Versuche, diese in das neue Konzept einzubinden oder sollen alle Anlagen vorschnell gekündigt werden?

Beratungsprotokoll: Dokumentiert der Berater das Gespräch in einem Protokoll?

proinovest ist eine unabhängige Finanzberatung, die ihren Kunden dabei hilft, finanzielle Ziele zu erreichen und ein Vermögen aufzubauen. Dafür entwickelt das fachkundige Team von proinovest individuelle Strategien für ihre Kunden, um deren Finanzen zu optimieren. Ziel ist es, dass Privatpersonen sich nicht länger Sorgen um ihre Finanzen machen müssen – sondern sich zum einen gut beraten und betreut wissen und sich zum anderen über konkrete Erfolge und Ergebnisse freuen können. proinovest bietet Beratungen zu Vermögensaufbau und zur Versicherungsoptimierung an.

proinovest berät seit über 20 Jahren erfolgreich Menschen im Finanzbereich. Als familiengeführtes Beratungsunternehmen stehen die Werte Ehrlichkeit und Vertrauen für die Wirtschaftsberatung ganz oben. Die Seriosität des Unternehmens zeigt sich zudem in den diversen Auszeichnungen: So wurde proinovest beispielsweise mit dem ida-Award 2022 sowie dem dim-Award 2023 ausgezeichnet. Mit dem HIPE AWARD 2022 wurde es zudem als besonders glaubwürdiges und transparentes Unternehmen bestätigt.