Die Kryptowährungsbörse Coinbase wurde von der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA (Financial Conduct Authority) mit einer Strafe von 3,5 Millionen britischen Pfund belegt.
Fernando Gutierrez-Juarez/dpa
Die Strafe wurde verhängt, weil Coinbase Zahlungseinheiten für über 13.000 „Hochrisikokunden“ bereitgestellt hat.
Die Financial Conduct Authority verhängte die Strafe gegen CB Payments Ltd, eine Tochtergesellschaft von Coinbase, wegen wiederholter Verstöße gegen eine Anforderung, die dem Unternehmen untersagt, Dienstleistungen für Risiko-Kunden anzubieten. Zu diesen Kunden zählten etwa Personen auf Sanktionslisten, politisch exponierte Personen und solche, die sich als arbeitslos gemeldet hatten.
Coinbase mit Verstoß gegen Regularien
Die Strafe ist die erste, die von der FCA gegen ein Unternehmen verhängt wurde, das Zahlungen im Krypto-Handel abwickelt und steht in Kontrast zu den aggressiveren Maßnahmen der US-Finanzaufsichtsbehörde.
Therese Chambers, Co-Direktorin für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, betonte die offensichtlichen Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen und forderte Unternehmen auf, diese ernst zu nehmen. „Die Kontrollen von CBPL wiesen erhebliche Schwächen auf, und die FCA hat sie darauf hingewiesen, weshalb die Anforderungen notwendig waren. CBPL hat jedoch wiederholt gegen diese Auflagen verstoßen“, so Chambers.
Freiwillige Vereinbarung von Coinbase und der FCA
Das Tochterunternehmen von Coinbase habe im Oktober 2020 nach einem Besuch bei der Aufsichtsbehörde freiwillig zugestimmt, Kontrollmechanismen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern, nachdem dahingehen Bedenken aufkamen. Diese Vereinbarung verhinderte, dass das Unternehmen riskante Kunden annahm.
Vorgesehen war, dass CB Payments bis zur Behebung der Probleme keine neuen Hochrisikokunden annimmt. Dennoch erlaubte CB Payments Ltd in den folgenden drei Jahren wiederholt umstrittenen Kunden die Nutzung ihrer Dienste.
Laut FCA ermöglichte CB Payments Ltd insgesamt 13.416 hochriskanten Kunden den Zugang zu ihren Dienstleistungen.
Reaktion von Coinbase
Coinbase, eine der weltweit größten Kryptobörsen, erklärte, dass man die Ergebnisse der FCA und die Einhaltung der Vorschriften sehr ernst nehme. In einer Stellungnahme betonte das Unternehmen, dass man bereit sei, Fehler einzugestehen und Verbesserungen vorzunehmen.
